Мошеннические транзакции
Определения
Мошеннические транзакции - это заказы и покупки, совершенные с использованием кредитной карты или банковского счета, который не принадлежит покупателю. Один из главных факторов мошенничества с идентификацией, такие транзакции могут нанести ущерб как торговцам, так и жертвам мошенничества с идентификацией. Отказ от мошеннических транзакций отвечает интересам как продавцов, так и покупателей, поэтому важно принимать надлежащие меры предосторожности при управлении денежными счетами.Торговцы могут следить за определенным поведением, которое указывает на мошенническую транзакцию. Если покупка сделана лично, очень важно проверить идентификацию покупателя на фотографии и убедиться, что имя и фотография совпадают. Проверка изображения особенно важна, так как если преступник похитил чей-то кошелек, он или она также может иметь удостоверяющее личность имя. Обязательно соблюдайте бизнес-правила, если происходит неавторизованная транзакция, обычно первым шагом является тихое информирование менеджера.
Мошеннические транзакции в Интернете могут следовать нескольким ключевым шаблонам, которые могут выявить опытные продавцы. Один из распространенных типов мошеннической системы, называемый проверкой карт, будет представлять собой серию отклоненных номеров кредитных карт. Вор, скорее всего, использует компьютерный алгоритм для систематического тестирования номеров карт, пока не будет найдено совпадение. При совпадении номера кредитной карты вор обычно проверяет даты истечения срока действия, пока не будет найдена действительная комбинация. В то время как стоимость заказа при тестировании карты, как правило, низкая, многие продавцы взимают плату за транзакции по кредитной карте, независимо от того, действительны они или нет; каждый раз, когда вор проверяет другой номер, продавец может потерять деньги из-за комиссионных за транзакции.К другим показателям мошеннических транзакций в Интернете относятся запросы на ускоренную доставку; предлагая доплатить за покупку; или используя поддельное имя, ложный адрес электронной почты или отключенный номер телефона. Использование систем онлайн-безопасности, которые проверяют все данные, может помочь установить красные флажки во многих случаях мошенничества. При отправке более крупных или дорогих заказов найдите время, чтобы связаться с покупателем по электронной почте или телефону и запросить подтверждение идентификации.
Жертвы кражи личных данных часто оказываются в болоте мошеннических операций. Кредитные или банковские счета могут быть исчерпаны и даже превышены, что в некоторых случаях приводит к снижению кредитного рейтинга и полной потере активов. Крайне важно регулярно проверять банковские выписки, чтобы убедиться, что не было никаких необычных операций. Кроме того, попытайтесь защитить личную информацию, включая электронную почту, телефон и адресную информацию. Если человек может украсть кошелек, он или она, безусловно, способен найти профиль жертвы в социальной сети, чтобы получить больше личной информации.
О мошеннических операциях следует немедленно сообщать кредитным компаниям и банкам, а также полиции. В некоторых случаях преступники могут быть обнаружены, если они используют украденные кредитные карты в местном районе; Торговцы могут быть в состоянии предоставить идентифицирующие детали или даже видео безопасности. Во многих банках действует мягкая политика в отношении клиентов в отношении мошеннических транзакций, и они часто выбирают счета для жертвы, если транзакции могут быть признаны незаконными.